Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Paris’te düzenlenen 5. “No Money for Terror” (Teröre Finansman Yok) Bakanlar Konferansı’na katıldı. Bakan Şimşek, sosyal medya hesabından yaptığı açıklamada, konferansta finansal inovasyonun terör finansmanında kötüye kullanım risklerine odaklandığını belirtti. Özellikle kripto varlıkların bu alandaki artan suistimal potansiyeline dikkat çekti.
Bakan Şimşek, “Preventing the Misuse of Financial Innovation for Terrorism Financing” panelinde bir konuşma gerçekleştirdi. Finansal inovasyonun sunduğu fırsatların yanı sıra riskler de taşıdığını vurguladı. Özellikle ödemeleri daha hızlı ve erişilebilir kılan özelliklerin, suçlular ve terör finansörleri için yeni kanallar oluşturduğunu ifade etti.
Şimşek, kripto varlıkların bu yeni risk ortamının merkezinde yer aldığını belirtti. İşlemlerin saniyeler içinde gerçekleştiğini, sınır ötesine kolayca aktarılabildiğini ve küresel likiditeye tek tıkla erişim sağladığını söyledi. Ayrıca bu araçların çoğunun kullanıcıların kimliklerini gizlemesine imkan tanıdığına dikkat çekti.
Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) verilerine göre, “stabil coinlerin” terör finansörleri tarafından giderek daha fazla tercih edildiği bilgisi paylaşıldı. Bu coinlerin değerlerini korumaları, anında sınır ötesine taşınabilmeleri ve kolay erişilebilirlikleri nedeniyle suistimal edilebildiği aktarıldı.
Bakan Şimşek, standartların uygulanmasında tutarlılık olmamasının, aslında bunların hiç uygulanmaması anlamına geldiğini vurguladı. “FATF standartları tüm yetki alanlarında tutarlı şekilde hayata geçirilmelidir. Aksi takdirde suçlular her zaman en zayıf halkayı bulacak” açıklamasını yaptı.
Türkiye, kripto varlıklarla ilgili Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi/Terörizmin Finansmanı ile Mücadele (AML/CFT) risklerine karşı erken ve kararlı adımlar attı. 2021 yılında kripto varlık hizmet sağlayıcılarını ilgili yükümlülükler kapsamına aldı. Seyahat kuralını uygulamaya koyarak lisanslama ve uyum şartlarını getirdi.
Risklerin yüksek olması sebebiyle kripto ATM’lerini tamamen yasaklayan Türkiye, bazı alanlarda FATF’ın tavsiyelerinin ötesine geçti. Stabil kripto para transferlerine günlük 3 bin dolar ve aylık 50 bin dolar limitleri uyguladı. Seyahat kuralı şartlarını karşılamayan işlemler için zorunlu bekleme süreleri de uygulamaya alındı.
Bakan Şimşek, suç ağlarına ait fonların saniyeler içinde transfer edilebildiğini kaydetti. Bu durum karşısında uluslararası işbirliğinin de aynı hızda hareket etmesi gerektiğini vurguladı. Şüpheli cüzdan tespit edildiğinde bilgi akışının haftalar değil, saatler içinde gerçekleşmesinin kritik önem taşıdığını belirtti.
Finansal inovasyonun ve beraberindeki risklerin gelişmeye devam edeceğinin altını çizen Şimşek, bu süreçte güçlü uluslararası işbirliğinin hayati önemini koruduğunu ifade etti.
